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亚博游戏娱乐平台官网- 金融风控有多重要?银联网络风险防控交流培训强势来袭
本文摘要:克日,人民银行副行长范一飞在“2020金融街论坛年会暨成方金融科技论坛”上指出,防范化解风险是金融事情的基础性任务,金融业要努力运用新一代信息技术富厚羁系手段,探索金融风险甄别、防范、化解的新路径,全面提升金融羁系效能,织密风险防控的“宁静网”。此前人民银行行长易纲也在《中国金融》杂志发文表现,要坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战,最大水平掩护宽大人民群众正当权益,维护经济社会宁静稳定。由此可见,风险防控是金融宁静的重中之重。

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克日,人民银行副行长范一飞在“2020金融街论坛年会暨成方金融科技论坛”上指出,防范化解风险是金融事情的基础性任务,金融业要努力运用新一代信息技术富厚羁系手段,探索金融风险甄别、防范、化解的新路径,全面提升金融羁系效能,织密风险防控的“宁静网”。此前人民银行行长易纲也在《中国金融》杂志发文表现,要坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战,最大水平掩护宽大人民群众正当权益,维护经济社会宁静稳定。由此可见,风险防控是金融宁静的重中之重。

支付反欺诈风险案例分析对于金融市场而言,线上业务的风险大多泉源于移动应用和云端服务器,这就对云端、移动终端和应用的宁静加密和身份认证提出了更高的要求。而在线下,尤其是银行卡生意业务情况下,受理端往往是金融宁静和风险防控的重点。下面我们来看看几个支付反欺诈风险的典型案例:1、冒名贷款,通过虚拟物品套现【案例】2016年5月中旬,X机构接到银联客服批量转递投诉,称多名持卡人否认生意业务并要求退还被盗刷资金,涉及金额数万元。经查,生意业务指向X机构互助的某商户,该商户与电商网站互助推出的“白条”类产物被非法分子使用,非法分子冒用持卡人信息申请贷款,购置虚拟产物,随后通过其他平台低价转售套现。

商户第一时间联系持卡人,部门持卡人反馈称其因不知自己已“被贷款”且逾期未还,造成其征信瑕疵,无法完成购房贷款。【处置惩罚措施】X机构根据风险防范机制划定,迅速启动处置事情,一是努力维护持卡人权益,协调商户快速将相关生意业务资金赔付持卡人,并为持卡人修改征信记载;二是联动商户落实整改,规范资金原卡收支,提升用户生意业务的实名验证强度;三是立刻革新生意业务监控规则,增强互联网金融类商户日常管控强度。

2、异常时段生意业务盗刷风险【案例】2017年3月14日破晓,Y商城的用户在X机构发生一笔消费支付,通过X机构风控系统可查询该笔金额*元的生意业务信息,系统通过生意业务时间、生意业务频次、生意业务地域、生意业务金额等维度分析,发现该生意业务存在盗刷风险。【处置惩罚措施】X机构客服人员实时与Y商城持卡人联系,持卡人否认生意业务。经与Y商城相同确认,Y商城拦截货物,取消订单。X机构协助寺库商城持卡人举行赔付,商户并实时退款,保证持卡人资金不受损失。

3、等额生意业务笔数频率过高,掷中风控规则【案例】2017年通过生意业务监控,X机构Y商户的生意业务情况掷中风险规则,开端排查发现商户生意业务金额中相同金额和整数金额占比过高。【处置惩罚措施】X机构风控人员立刻开展深入观察。

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经内部排查,商户官网业务类型为债权置换,系高风险行业,商户官网和曾用名关联到一家P2P公司,其法人曾因涉嫌非法集资且**亿资金兑付难题被立案观察。随即X机构提倡调单,但商户始终无法提供相关凭证以还原真实生意业务场景。

综上判断,该商户有高度的非法集资嫌疑。X机构根据风险防范机制的相关划定,迅速启动处置事情,立刻暂停商户资金结算,并关闭商户生意业务接口。近年来,随着金融科技和互联网技术的不停生长,小我私家信息泄漏以及通过伪冒身份举行诈骗的事件也越来越多,这就要求金融机构需要团结商户建设健全风险防控联念头制,一方面要提高商户审核尺度,严格开展新入网商户审核,对商户举行风险分级,对风险商户“资金原卡收支、验证强度、赔付效率、监控规则”等业务尺度和风控要求举行落地督导,对在划定时限内未完成整改的商户,凭据风险级别接纳调整限额、暂停清算、关闭生意业务等控制措施。另一方面,要优化监控规则,针对商户生意业务特征,将综合生意业务突增、金额差异等多方面条件设置规则举行侦测,并努力举行风险排查。

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银联网络风险防控交流培训强势来袭为努力应对疫情防控新常态下风险变化趋势,研究风险新特征和风险防范措施,分享行业先进履历,配合推进工业风险联防联控,中国银联拟于近期举行“2020年银联网络风险防控交流培训”,联合疫情后复产复工情况,本次培训接纳面授与线上联合的形式开展。一、报名工具及人数本次培训,同时间段举行面授班和线上班,商业银行、支付机构风险条线治理人员及业务主干,可凭据实际情况任选一种报名到场。面授培训班参训人数预计120人左右,线上培训班人数预计500人左右,名额有限,先到先得。二、时间及所在1、面授课程时间11月17日报到,18日至19日培训交流,20日优秀企业参访。

所在:深圳(暂定)。2、直播课程时间11月18日至19日同步直播,并可在1个月内回看。3、线上学习时间2020年11月17日起,线上班有效期1个月,面授班有效期3个月。三、培训摆设及用度面授班到场现场培训+电子课程培训,线上班到场直播寓目+电子课程培训。

培训竣事后由中国银联统一提供培训费发票。面授班:11月18日至20日现场到场实务课程培训。

电子课程开放时间:报名缴费乐成后马上开放寓目权限,有效期自开通日起3个月。用度共计6800元/人,包罗面授期间食宿、3个月电子课程寓目权限、优秀企业参访等,交通费由参训机构自理。线上班:11月18日至19日,通过支付学院APP寓目实务课程直播,仅限本人报名手机号绑定使用,并可在1个月内回看。电子课程开放时间:报名缴费乐成后马上开放寓目权限,有效期自开通日起1个月。

用度共计2800元/人,包罗实务模块直播寓目及1个月回看权限、1个月电子课程寓目权限等。四、面授班与线上班培训权益对比五、报名及缴费方式1.到场培训的人员名单由成员机构总部汇总,统一填妥本单元参训回执,并于11月6日下午17:00前将回执的盖章扫描版。


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